现金交易也难逃监管法眼了？资金流、信息流控税的时代来了！ _银行

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【现金交易也难逃监管法眼了？资金流、信息流控税的时代来了！】从2022年3月1号后，个人要是到银行存取现金或者说办理业务，你要是金额超过5万了，那就不再是你想存就存，想取就取了，届时银行要对你做三件事儿，第一件事就是得核实你的真实身份，看你的身份信息跟你本人是不是相符的。第二个就是得核实你的资金来源，看这个钱怎么来的，是不是合法的干净的。第三个就是要核实你资金的用途，就看你取这么多钱是想花在哪里的，是否存在一个非合理性。举个例子，比如说你现在要取30万块钱准备去买房子，那么银行就会要求你直接转账给开发商，你就不必去取现金了。

那么什么样的用途才算是取现金的一个正常合理的用途？比如说你要是取现金给建筑工地的农民工发工资的话，那么这就是合理的，因为好多的工人他就是希望收到现金的工资，因为他们好多人是没有银行卡的，而且很多人希望把现金带在身上，然后送回家里，不过也不是你说什么理由，银行都会直接信你的，而是说具体的还要根据你账户的所有人的实际身份去进行一个判断的。虽然最近我听说这一项规定可能会再延缓一段时间落地，但是大家还是不要去抱有侥幸心理，不要还认为说现金交易还是具有隐秘性质的，不会被发现你的真实的用途的。
接下来我就给大家分享一个真实的故事，你就明白现在国家对于现金管得有多严了，在前段时间我有一个朋友他是个老板，就给我打个电话分享了他最近遇到了一个奇怪的事情，这个老板从事什么行业，我就不方便透露了是个人隐私，而且它这个行业确实是存在了很大的回扣，中间有很大的居间费，那么大家你去想一想那些拿居间费的人，他怎么可能会用对公的账户直接去转钱？大家心照不宣的，都是不允许私下里都是用现金在交易的。我当老板的朋友他也知道他也很小心谨慎，都是把安全放在第一位的，这也是他为什么每次都要用现金的理由，因为毕竟在过去现金，你去花在哪银行是没办法监管的，如果说你要是走银行卡转账的话，到时候每一笔流水都是有记录的，所以他在以前经常去银行取现金，取一个十几二十万都是常有的事儿。

那么就在前段时间他又去取钱的时候，就跟以前不一样了，他本来是跟银行约好了，说我哪天来取20万现金，等着约好了他当天去到的时候，就发现工作人员的操作跟平时不太一样，在以前的时候工作人员直接会把钞票给他，比如说10万块钱，那就是10捆钱，直接从钱箱子拿出来给你就完事了，然后回去你自己慢慢数，估计这个银行它也不会差你钱的，但是这一次就跟以前不一样了，银行柜员拿出了20捆钱，明显这一捆就是1万块。从这个箱子拿出来后，他没有先给到我这个朋友，而是当着他的面隔着玻璃把钱一捆捆给你拆开了，然后挨个放进点钞机里，那就呱呱的给你过一遍，等着过完了之后，我再一捆捆的给你捆好，一捆是1万，然后我再交给你。结果他操作了很长时间， 20捆现金一个不落全都给你用验钞机过了一遍。

后来我这个朋友就非常奇怪，我就说怎么跟以前不一样了，就问银行的操作人员说这不是耽误时间，于是银行工作人员示意他看一下电脑屏幕，不看不知道，一看吓一跳。原来银行的验钞机是直接连着这个银行的电脑的，随着验钞机在呱呱的验现金的时候，电脑上也会出现一串数字呱呱的过。大家知道电脑这呱呱滚动的数字是什么吗？其实就是每一张现钞钞票的票据号，这说明什么事？说明国家已经开始对现金管控了，不光是对你的个人银行卡个人账户管控，而是对你取的现金也开始管控了。

我们先不说银行这样的操作会不会存在一个监管上的漏洞，就说银行它多了流程的改动，也

现金交易也难逃监管法眼了？资金流、信息流控税的时代来了！

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