银行卡里有大额资金，但从未交过税，将被税务部门“严查到底”？ _洗钱

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这2天网上流传着这么一种说法，若大家的银行卡中大额资金频繁来往的话，但这些银行流水却从未交过税，这种银行卡将会被税务部门“严查”到底？那么，针对关于银行卡的这种说法，到底是真是假呢？今天笔者就来给各位解答下。

一、答案来了！事实上，网络上的这种说法有些断章取义了。为何这么说呢？一是税务部门并不会对个人银行卡的流水进行严查，对银行卡流水的管理一般都是由发卡行所负责。试想下，全国做生意的人有多少？他们的银行卡肯定有大额资金，若税务部门真的要一个个清查的话，其工作量可想而知。
二是税收部门会对个人银行卡流水进行清查的话，只有一种情况，就是这个人犯事了。比如，小王频繁地利用公司账户和个人账户之间转账，以达到逃税漏税的目的。税务部门为了核实小王公司的发展情况，到底需要补缴多少税款，才会对小王公司的银行卡进行清查。

三是我们要明白哪些情况会产生税？比如，公司在给大家发年终奖的时候，虽然有些企业的高管团队的年终奖的确很高。但一般正规企业，在发放年终奖前都已经被个人所得税通过多种方式进行扣除过了。此时对这些年终奖相对较高的高管来说，虽然银行卡中有大额资金，但也符合国家相关规定。
因此，从以上角度来看，银行卡中虽然有大额流水，但没有交过税，并不会被税务部门严查，网上的这种说法并不成立。不过在这里有一点要提醒大家，银行卡中若有大额资金的话，很有可能会被银行盯上。
二、银行卡里有大额资金一是银行卡中的大额资金，和个人收入对等，这种情况下，不会被银行盯上。比如，张总从事的水果批发生意， 1年银行卡的流水都是上千万。虽然目前张总名下的银行卡有几百万的大额资金，但这些资金和张总的实际情况是符合的，这种情况下自然不会被银行盯上。
二是银行中有大额资金，但和个人收入完全不对等，这种银行卡最容易被银行给盯上。比如，墨墨去年在建设银行所办理的银行卡，所有的流水加起来大概在30万左右。但最近这段时间，墨墨的银行卡频繁的有大额资金转入和转出。而对于这些资金的来源，墨墨也无法交代，这是墨墨的银行卡很有可能会被银行盯上，进行风控处理。

因为对于建设银行的风控部门来说，此时很有可能觉得墨墨在参与到非法洗钱中。而目前各大银行都出台了明确条例，通过各种方式来打击洗钱行为。因此，墨墨的银行卡被建设银行进行风控处理，也是有根据的。
三、洗钱的危害洗钱简单来说，就是把违法的钱洗白。随着金融全球化的步伐加快，以及信息技术在金融领域的广泛运用，洗钱犯罪行为也得到不断的更新，更趋于复杂化和隐蔽化。洗钱犯罪已经逐步趋于规范化和组织化，洗钱犯罪行为的升级也对反洗钱犯罪的实施提出了更高的考验。

目前来看，洗钱犯罪具有以下几个方面的特征：一是现金走私，现金走私是一个较为传统的洗钱犯罪行为。即犯罪分子通过将现金藏在身上或者行李中，来逃避监管，走私形式主要是在金融监管不严密的国家和地区进行实施。
二是利用公司。利用合法公司来掩盖洗钱行为，就是指通过形式上合法的交易行为，将违规行为纳入了企业的正常经营活动中，让经营活动看起来更真实，进而掩盖了非法资金的来源。
三是利用金融机构。金融机构是洗钱分子进行犯罪行为的主要渠道，主要是通过金融机构的结算平台和支付转移平台，来对违法资金进行转移的行为。

银行卡里有大额资金，但从未交过税，将被税务部门“严查到底”？

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