证券日报 科技赋能投保 提供更有温度的服务
本报采访人员 刘 琪
5月15日 ， 中国证监会副主席阎庆民在第三个“5·15全国投资者保护宣传日”(以下简称“投保日”)活动上表示 ， 进一步丰富“一篮子”便利服务 ， 加大科技手段在投资者保护工作中的运用 ， 用好投资者服务热线、办好投资者自己的网站 ， 逐步建立全国投资者数据库 ， 推动完善在线法律援助等工作 ， 使投资者维权从“线下跑”向“网上办”转变 。 充分发挥投教基地优势 ， 继续推动投教纳入国民教育 ， 为广大投资者提供“看得见”的服务 ， 开展“记得住”的活动 ， 输出“用得上”的知识 。
实际上 ， 近几年证监会不断深化科技监管改革 。 在今年1月22日证监会例行新闻发布会上 ， 证监会新闻发言人高莉表示 ， 2020年证监会组建了科技监管局 ， 形成以科技监管局信息中心为一体 ， 中证数据、中证技术为两翼的科技监管组织架构 ， 统筹开展了资本市场的科技监管 。 同时 ， 她表示 ， “未来一年证监会将继续深化科技监管的改革 ， 加强行业科技发展的统筹规划和顶层设计 ， 狠抓基础工程优化监管系统建设 ， 加强行业的安全监管 ， 进一步推进科技监管再上新的台阶 。 ”
对于应如何加大科技手段在投资者保护工作中的运用 ， 中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授盘和林在接受《证券日报》采访人员采访时表示 ， 通过交易数据分析汇总 ， 利用大数据算法 ， 可以发现价格操纵行为 。 这几年证券监管在这方面投入巨大 ， 并收获了不错的成效 。 科技手段是投资者保护中的重要一环 ， 包括以数据分析、数据挖掘、人工智能算法对投资人行为监控、交易跟踪 ， 了解数据的关联性 ， 了解投资人账户之间的关联性 ， 对证券账户进行穿透式监管等多个方面 。
“科技手段在投资者保护当中的作用主要体现在三个方面 。 ”资深投行人士何南野对《证券日报》采访人员表示 ， 一是可以让投资者有便捷的申诉渠道 ， 可以随时随地对侵权行为进行举报 ， 并寻求法律援助；二是科技手段的充分利用 ， 可以对违法违规行为进行更好的监测 ， 并进行针对性的打击 ， 打击效率更高；三是科技手段下的数据积累 ， 可以进行针对性的分析 ， 分析结果反过来可以更好地引导政策制定、投资者权益保护措施的落地 。
值得一提的是 ， 建立全国投资者数据库也是证监会近年来重点推进的工作之一 。 阎庆民去年9月份在“第三届中小投资者服务论坛”上就提出 ， 要加快信息技术与投保工作融合 ， 为投资者提供更有温度的服务 。 具体工作就包括逐步建立全国投资者数据库 ， 整合系统数据资源 ， 用定量的方法为投资者保护工作提供数据支持 。
【证券日报|科技赋能投保 提供更有温度的服务】 在何南野看来 ， 建立全国投资者数据库 ， 一是有利于对投资者的个人行为进行有效的监测和分析 ， 使得监管机构对各类个人违法违规行为有更好的判断；二是大数定律之下 ， 各类市场机构侵犯投资者权益的行为 ， 能更好地被辨识出来 ， 并进行重点打击；三是通过建立数据库 ， 实现互联互通 ， 可以有针对性地开展各类教育活动 ， 引导我国投资者群体投资理念不断成熟 。
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