为啥要“洗钱”？直接消费或者转账行不通吗？看完就明白了 _洗钱

文章图片

大家经常听闻的洗钱是贬义词，也可以说成是洗黑钱，是指那些将非法资金转变为合法财产。有的人获得的收入是通过诈骗、贿赂，为保安全起见，他们不敢随便拿这笔钱到外面消费。而是会通过其他方式将其洗白，这样就可以大胆使用了。

洗钱的几类常见手段
通常情况下，洗钱有好几种方式。第一种是利用第三方平台。这些年，移动支付备受国人追崇，但推行初期监控力度不算完善，所以给了不少人投机取巧的机会。有洗钱需求的人就会利用这些平台进行互相转账，达到洗钱的目的。

第二种是现金交易，虽然在现代现金交易算是落伍了，但依然有部分群体没有放弃，而且国家也规定，任何机构和单位不得拒绝接收现金。通过现金交易洗钱的过程是使用别人的银行卡接收一笔黑钱，然后通过银行存取系统将钱拿出来。这些现金没有了银行监管，就可以直接利用其去消费。然后再加一重保障，就是将买回来的东西转卖出去，这样就可以彻底变成自己的资产。和第三方平台相比，这种方式更为复杂一些。

第三种是通过非法钱庄。有些犯罪团伙会将黑钱交给地下钱庄，然后这些钱庄会利用境外账户，将数目相同的钱打给犯罪团伙。整个过程中，钱没有明确流通，双方也满足了各自利益需求。
第四种方式是虚拟货币。由于第三方平台的监管力度在增强，很多人不得不转移目光，就这样，虚拟货币成为了新型渠道。现在市场上很流行虚拟货币交易，有洗钱需求的人会将非法资金购买这些虚拟货币，接着就是利用地下或境外渠道将虚拟货币转售换钱。

第五种是虚拟投资，比如说投资电影产业。大家可以发现，有很多电影明明口碑很差，却拥有高票房，不排除是有人在进行暗中投资。是想利用高票房的假象，然后将其转换成为合法收入。
洗钱等同于是给自身洗白
很多人始终想不通一个问题，就是为何要洗钱，直接转账不就行了吗？首先，但凡有洗钱需求的，说明其这笔资金肯定是非法渠道获得的。可市场上每笔见得着光的资金来源、动向都受到监管，我国还建立了反洗钱系统，各大银行也有监测。只要有人动用了非法资金，比如转账或消费，就会被查处到，就等同于将自身推向火坑。

如今，很多银行开启加大监管力度，尤其是针对大额存取单子，工作人员会循例询问储户资金的来源或者使用方向。面对工作人员的提问，储户无需紧张，只需要如实告知，比如用于买房买车或者是投资创业，工作人员是不会为难的。但如果说是犯罪分子试图利用银行渠道洗黑钱，必然逃不过工作人员的盘问，犯错者肯定会做贼心虚露出马脚。银行和警务系统相连，在发现情况不对劲时，一定要及时报警处理。
【为啥要“洗钱”？直接消费或者转账行不通吗？看完就明白了】最后提醒从事非法活动的人最好悬崖勒马，不要一错再错。法律是不会放过任何一个犯错的人，但如果能够及时悔悟也是可以获得改过自新的机会。

为啥要“洗钱”？直接消费或者转账行不通吗？看完就明白了

推荐阅读

蒸海带的简单方法清蒸海带盒的做法

为什么会收到支付宝的安全提醒

历史上的慎郡王允禧淡泊名利钟情诗词歌赋

纪梵希小羊皮是真皮吗？纪梵希小羊皮是羊皮吗？

篮球训练体能方法是什么？

小编分享：消费者使用光波炉的危害有哪些

家常豆腐卷的简单做法豆腐卷的简单做法

女生之间嫉妒有多可怕，女生之间为什么容易嫉妒

我14岁能喝酸奶吗？14岁喝酸奶好吗？

打羽毛球打到眼睛要怎么办呢

普洱茶怎么存放最好需要冷藏吗普洱茶怎么存放最好

清蒸白鱼窍门清蒸白鱼的做法

游戏个性吃鸡网名全网最皮吃鸡比较沙雕的昵称

梅西大学职业会计专业课程设置及入学要求解析！

晓兰的寓意

羊羔绒怎么挑选

归客

莱昂内奥敏酒庄在哪？

端午节的优美句子简单

摔角王国15 疯人院长宣布重大计划，连续两天卫冕冠军头衔！