随着虚拟货币的兴起 ， 一些诈骗团伙开始利用虚拟货币转移、洗白赃款 。 犯罪分子为了隐藏身份 ， 常常使用名为“跑分”的洗钱手段：利用互联网平台广泛发布兼职信息招募社会人员 ， 通过交易平台买卖虚拟货币 ， 最后由兼职者提现到跑分平台的钱包地址 ， 兼职者中不乏学生群体 。 由于区块链钱包具有匿名性 ， 买卖过程中实际留痕的只有兼职者 ， 监管面临一定难题 。
虚拟货币成跨境洗钱通道
去年10月 ， 福建泉州市南安公安机关破获一起在本地设立窝点、针对境外人士实施“杀猪盘”诈骗案件 ， 抓获12名犯罪嫌疑人 ， 该犯罪团伙利用交友软件吸引海外用户到诈骗团伙架设的平台投资 ， 涉案金额上千万元 。
和此前通过银行卡层层转账转移赃款不同 ， 诈骗团伙使用虚拟货币“泰达币”洗钱 。
“受害者打到虚假投资平台的钱款通常是国外货币 ， 诈骗团伙将赃款用来购买虚拟货币 ， 再将虚拟货币私下交易 ， 兑换成人民币 ， 完成洗钱 。 ”南安市公安刑侦大队民警黄源锋说 。
“当前电信网络诈骗团伙越来越多地使用虚拟货币” 。 记者在福建泉州、漳州、福州等地公安机关采访了解到 。
据抓获的涉嫌洗钱的电信网络诈骗团伙人员交代 ， 近年来公安机关开展“断卡行动” ， 打击采用买卖、租用他人银行卡及第三方支付账户层层转账转移赃款的洗钱手段 ， 取得一定成效 ， 而虚拟货币由于查询、冻结难及点对点交易等特征被越来越多的诈骗团伙使用 。
“目前电信网络诈骗80%以上具有跨境流动特点 ， 不少诈骗团伙是在境外设立窝点 ， 针对国内民众实施诈骗 ， 近年来还出现回流的诈骗分子在境内设立窝点 ， 专门针对境外人员实施诈骗 ， 虚拟货币为诈骗团伙跨境转移赃款提供了便利 。 ”泉州市公安局刑侦支队副支队长邱鑫说 。
记者调查了解到 ， 一方面 ， 虚拟货币钱包地址体现为一串字符和数字 ， 可点对点发送 ， 具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点；另一方面 ， 虽然我国明确禁止代币发行融资和兑换活动 ， 但由于其他很多国家和地区默许虚拟货币流通 ， 可实现虚拟货币与全球货币的自由兑换 ， 方便跨境清洗资金 ， 因而被一些犯罪团伙用作洗钱工具 。 区块链咨询公司Chainalysis发布报告称 ， 2021年 ， 全球网络罪犯通过加密货币洗钱金额达86亿美元 ， 较2020年增加30% 。
近年来 ， 国内已破获多起虚拟币洗钱案件 ， 但案件呈现增长趋势 。 据公安部发布的消息 ， 2021年 ， 针对虚拟货币洗钱新通道 ， 全国公安机关共破获相关案件259起 ， 收缴虚拟货币价值110亿余元 。
【虚拟货币成洗钱工具，谁在扮演“白手套”？】诈骗真凶藏匿背后“跑分平台”交易套现
记者调查发现 ， 从公安机关破获的案件看 ， 电信网络诈骗团伙利用虚拟货币洗钱大致分为三个阶段 ， 首先是犯罪分子将诈骗赃款用于购买虚拟货币 ， 随后利用虚拟货币的匿名性进行多次交易 ， 最后将“清洗”过的虚拟货币在境外交易所或境内私下交易中变现 ， 完成洗钱操作 。
在这一过程中 ， 犯罪分子为了隐藏身份 ， 常常使用到一种名为“跑分”的洗钱手段 。 公安机关介绍 ， “跑分”指的是诈骗团伙招募社会人员提供自己的银行卡、支付宝等账号 ， 用以打款转账 ， 逃避公安机关追查资金流向 。 近年来 ， 随着监管加强 ， 传统出租支付宝收款码、银行账户的跑分模式成本和风险渐高 ， 犯罪分子开始盯上虚拟货币跑分 。
“泰达币币值稳定 ， 利用泰达币跑分不受监管限制 ， 通道永不被冻结 ， 同时是个人与个人之间的点对点分散式交易 ， 安全便捷 。 ”一名跑分人员列举了该洗钱模式的种种优点 。
犯罪分子如何找到跑分人员 ， 又是如何利用这些“白手套”完成资金洗白？记者调查发现 ， 在互联网上 ， 此类黑灰产已形成一条较为完整的链条 。
首先 ， 犯罪分子利用互联网平台广泛发布兼职信息 ， 吸引人员参与 。 在社交媒体上 ， 不少人员发布信息买卖泰达币 。 记者循线进入一个“OTC场外交易群” ， 群中均是泰达币的买家与卖家 ， 一名买家表示 ， 自己“手上都是黑钱” ， 因此不方便在交易所直接购买虚拟币 。 记者发现 ， 此类兼职交易信息广泛存在各类资讯和兼职网站 ， 它们为吸纳跑分人员提供第一道入口 。
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