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诈骗手段翻新 多地警方揭秘投资诈骗“四部曲”

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诈骗手段翻新 多地警方揭秘投资诈骗“四部曲”


“内幕消息”包你稳赚不赔 ， “金牌导师”手把手教你投资赚钱 ， “权威平台”助你零风险赚大钱……看到这些投资广告信息 ， 想必很多人都会心动 ， 但其实在这些极具诱惑的信息背后 ， 隐藏的全是诈骗套路 ， 小心一夜暴富变一夜暴“负” 。

诈骗手段翻新
一受害者被骗45万元
3月7日 ， 锦州网警巡查执法发文提醒 ， 近日消费者刘琳(化名)在网上结识一位“投资顾问” ， 对方向其介绍了一个投资平台 ， 声称只要将钱转入到对方公司的收款账户 ， 以后每月都可以进行高收益分红 ， 该消费者心动后准备按对方指示到银行进行大额转账 ， 但在转账过程中被银行工作人员发觉异常后及时报警阻止 ， 事后该消费者才意识到自己遇到了网络诈骗 ， 留住了卡里的31万元 。
但并不是所有人都如刘琳那么幸运 ， 江苏消费者李丽(化名)就得到了惨重的教训 。 根据警方披露 ， 最近新出了一个推荐“××汽车”App网上投资赚钱的套路 ， 李丽报警称此前在抖音上认识一网民 ， 添加对方为好友后 ， 对方向其推荐“××汽车”App网上投资赚钱 ， 在该App平台以10人拼车的方式购买一辆轿车 ， 每天可产生投资金额1%的收益 。
举手之劳即可获取可观的收入 ， 令李丽怦然心动 ， 于是陆续在该平台投资25万元 ， 可后来想提现时 ， App客服却称她拼车购买的轿车出车祸了 ， 需要缴纳20万元保证金才能提现 。 然而 ， 交了20万元保证金后 ， 她仍然无法提现 ， 这才发现被骗了 ， 于是向警方报案 。
【诈骗手段翻新 多地警方揭秘投资诈骗“四部曲”】除了这类骗局外 ， 北京商报记者注意到 ， 还有骗子向消费者推荐黄金投资平台号称稳赚不赔、“金牌导师”指导炒股充值投资等 ， 虽然诈骗手段不同 ， 但都有同样的特征 。 即都是打着理财顾问、理财咨询、智能投顾等旗号 ， 强调产品收益高、很安全 ， 虽前期小额投资可以返利 ， 但后续加大金额投入 ， 平台内的资金一般无法提现 ， 且对方还会以交“保证金”等理由 ， 继续要求受害者转账 。
此外 ， 锦州网警巡查执法称 ， 近年来 ， 随着区块链、比特币等虚拟货币的财富效应被市场持续炒热 ， 一些不法分子趁机精心设计虚拟货币投资骗局 ， 此类案例近期明显增多 。 诈骗的由头一般是神秘又有巨富光环的虚拟货币 。 诈骗分子利用虚假交易平台 ， 虚构炒币交易 ， 通过恐吓、诱导等方式让受害人将资金转入指定账户诈骗 。
多地警方提醒
揭秘投资诈骗“四部曲”
近期投资理财诈骗案件高发 ， 也引起多地警方警惕 。 3月7日 ， 北京商报记者梳理发现 ， 除了锦州网警外 ， 仅一天内还有金昌网警巡查执法、葫芦岛网警巡查执法等多方警示了投资诈骗风险 。 并指出因轻信虚假投资平台 ， 不少人损失惨重 ， 更令人防不胜防的是 ， 以“回款”为诱饵的诈骗套路再次出现 。
近日 ， 北京商报记者就频繁接到自称某P2P平台的境外电话 ， 对方声称是该平台客服 ， 在银保监会的监督下进行了部分出借用户的回款 ， 并通知用户加入QQ群登记信息 ， 并催促用户抓紧时间联系客服选取回款方案 。
但需要注意的是 ， 这实际是借“清退回款”名义实施的诈骗 ， 主要通过电话、短信、邮件等方式 ， 冒充官方人员让受害人加入“回款”的QQ群进行清退兑付 ， 进群需要受害人提供账户号码、姓名和投资金额 ， 受害人往往维权心切 ， 病急乱投医 ， 按照骗子所谓的“流程”一步步进行虚假“回款”操作最终遭遇二次诈骗 。
北京商报记者梳理发现 ， 包括“清退回款”诈骗在内 ， 目前 ， 类似的投资诈骗手段大致分为四步 ， 一是引流 ， 四处推广 。 犯罪分子通过QQ、微信等社交软件加受害人好友 ， 或者在公众号、微博、抖音、知乎等网络平台发帖、投广告 ， 称有投资门路吸引受害人关注 。 随后拉人进群 ， 组织“水军”在群里扮演投资者 ， 晒出收益情况误导受害人 。
第二是洗脑 ， 步步诱导 。 犯罪分子在群聊中通过直播教程、导师指导等方法对受害人进行洗脑 ， 通过高收益投资项目、稳赚不赔等幌子让受害人产生兴趣 ， 向受害人发送链接或二维码下载虚假投资平台App ， 等受害人成功上钩下载App后 ， 再通过“导师诱导”进行投资 。
三是甜头 ， 加大额度 。 犯罪分子通常会以小额返利让受害人初尝甜头 ， 以为投资真能获利 ， 然后骗子再不断诱导受害人加大投资额度 。

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