最强资金监管正式开始，富人存钱取钱都要受限了！ _银行

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日子如同脱缰的野马，还没有准备好迎接新年，时间已从岁末进入到了2022年。
近日，税务机关对诸多的“逃税”案件实施曝光，而一个有趣的发现是，善于“逃税”的，基本都是些日常里鲜亮、身上背负着诸多社会名号的“富人” 。
从如下的财富积累图，我们看到企业的收入不断地在萎缩，而股东的财富却在不断地增加。

富人财富中到底有多少属于“逃税”的违法收入？

这也是税务机关与银行、公安等机构“钱、查、权”多方联手，开始对高收入财富合法性进行清查目的。
然而，在税务机关打击多起偷税案曝光之后，
还有被戳痛神经的人大肆叫嚣：
我就不信，有人敢动我银行的钱！
清者自清，

银行的钱是否干净，一测便知。
2022年银行再出新招，推出资金源头“上锁”行动，蔚然成观。

1银行再次出手

2022年1月开始，央行在河北省、浙江省、深圳三个地方开始推行，大额现金管理办法，规定了河北10万、深圳20万、浙江省为30万资金，对公账户统一50万，一律推行存取监管办法。
例如：私人账户存取大额现金，超过以上额度就需要提前和银行做报备登记，并需接受一定的审核和调查。
央行的这个银行进账审查机制，实质上是对大额资金的全面管控。
主要目的：遏制利用大额现金实施逃税、洗钱、行贿等犯罪行为。
业务联盟：税警银三方合作，通过监控纳税人银行账户，对于可疑交易涉及税收疑点，交由税务部门进行稽查。
管理业务情形：
以有现金实物交接的柜面业务为主。
包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。

以此分析：
金额起点既包括单笔，也包括多笔累计，累计的期间应该为一个自然日。

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大额资金存取上锁

如果存入现金起点金额超过规定的数额，就需在办理存款时，按照用户的要求进行实名登记。
银行将严格对其现金信息真实性、规范性审核。发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的，按照可疑交易管理办法进行后续跟踪。
尤其是对于来自风险较高的行业，而且资金金额巨大，交易频率或金额与存户身份及日常交易特征不相符合的，就会实施追踪监控。
例如：某主播个人申报缴纳个人所得税很少，但银行存入资金很频繁，并且金额很大，此种情况银行就会马上在追踪的同时，将信息即时通报税务机关实施检查。
今后，个人收入必须与个人从事的职业所得进行匹配，也就是说，无论你有多少钱，都需要用你的资金来源进行证明其合法性。
就如郭美美在网上宣晒自己的奢侈品，私生活就会被网民翻个底儿朝天。

2022年，银行将“统筹考虑人民银行冠字号码数据集中要求与大额现金监测要求，指导银行业金融机构实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、并且可以追溯。 ”
人民币纸币的冠字号是：
用来记录纸币发行的批号和顺序的，人民币纸币的号码是由“冠字”和“序列号”两部分组成。冠字是印在纸币上用来标记印刷批次的两个或三个英文字母，由印钞厂按一定规律编排和印刷；号码则是印在冠字后面的阿拉伯数字流水号，用来标明每张钞票在同冠字批次中的排列顺序。 ”

最强资金监管正式开始，富人存钱取钱都要受限了！

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