许多成功交易员说过 ， 只要你赔钱部位的时间平均较短 ， 赚钱部位摆的时间较长 ， 你就会是赢家 。
看对看错并不重要 ， 重要的是 ， 看对时 ， 你赚多少；看错时 ， 你赔多少 。
形态的研究 ， 也是要找出进出场点 ， 但这并非最重要的 ， 资金控管重要性更大于进出场点 。
资金管理的两大黄金原则：
一是将亏损限于小额 ， 让获利尽可能放大 ， 也就是我们常说的盈亏比必须大于3/1 。
二是应局限任何部位的损失 ， 也就是任何亏损不要超过总资金的1/20（通行的最大比率） 。
无论是散户或是基金、交易大户 ， 在操作交易的时候 ， 最多的进场资金不可超过所有资金的30% ， 随时保有解套和反向交易资金是风险控制的基本重要观念 。 举一个例子来说明 ， 当你运用30%的资金入场做多时 ， 一旦行情发生反转时 ， 这时候剩下的资金不但能够帮助你解套 ， 还能够乘胜追击反手做空 。
交易的资金管理 ， 是交易过程中最重要的一个部分 ， 是每个想要成功的交易者所必须逾越的门槛 。 许多很有投机天分的交易者的交易账户都曾出现过巨大的盈利 ， 然而后来却大幅回吐 ， 这是什么原因？那一定是资金管理不当 ， 当然进场、出场技术、止损的执行以及情绪性因素等也是账面造成亏损的原因 ， 然而最大的问题一定是资金管理和风险控制 。
大多数人将资金管理只是定义为风险控制（止损）的概念 ， 实际上资金管理包含“头寸管理”和“风险控制”两部分 。 资金管理中 ， 头寸管理包括资金品种的组合、每笔交易资金运用的大小和加码的数量等 ， 这些要素最终都将影响你的整个交易业绩 。
简而言之 ， 资金管理就是管理你的交易资金的技能 。 有人将它称为一种艺术 ， 或者是科学 ， 事实上它是两者的一个组合 ， 科学在其中占领导地位 。 资金管理的目标是通过减少失败的交易中的损失和最大化盈利的交易中的收益来累积资金 。 当你看到绿灯亮起 ， 穿过马路的时候 ， 你依然要左右看一看是否有疯狂的司机无视信号灯的信号而逆行横冲过来 。 不管什么时候你的交易系统给出你一个交易信号 ， 资金管理就好比穿过马路时左右看看那样 ， 最优秀的交易系统也需要资金管理的保护才能使你持续盈利 。
资金管理要点如下：
（1）确定每一个市场的最大亏损限额 ， 譬如本金的1%-3% ， 准确的数目则取决于账户规模的大小 。 对小额账户而言 ， 把亏损限制在资本金的1%可能没有实际可操作性 。 由于止损限度太紧 ， 市场价格受到各种因素左右上下频繁波动 ， 可能让你遭到一连串亏损 。 确立限额的技术没有什么神奇之处 ， 它只是帮助强化约束力 ， 用一种客观而系统的方式来控制亏损 。
（2）将每笔头寸的风险与各自交易的最小资金数额相当 。 把风险限制在一定比例之内 ， 使得可承受的风险一定比例相当是一种合理策略 ， 特别对交易来说更是如此 。 交易的资金是根据每一次交易来确定的 ， 通常与市场的变异性相关联 ， 并且间接地与各个市场的风险和利润潜力相关联 。
（3）留有2/3当作储备金 。 交易者不应把超出资本金1/3以上的资金用于投机交易账户 ， 当作持有头寸的资金金 。 而必须留有2/3当作储备 ， 持有生息 ， 充当缓冲层 。 假如账户中的资产下跌 ， 必须寻找机会缩减头寸 ， 以便维持所建议的1/3比例 。
（4）截断你的亏损 。 不管何时你建立一个投机交易头寸时 ， 都必须清楚地了解哪儿是你的退出点（止损点） 。 经验的交易者 ， 他们坐在联网的监视器前 ， 心里都有一个约束点 ， 在看到价格达到平安退出点时马上平仓 。 他们也许并不想真的给场内下达止损指令 ， 特别当他们持有大量头寸的时候 ， 是由于这可能会是一块磁铁 ， 吸引场内交易者的注意去撞击这一止损价格 。 这里的关键就在于约束 ， 不下达止损订单不必被用作过度滞留于市场的借口 ， 也不必被用作耽误在止损点清盘的借口 。
具体资金管理分配（因人而异）：
1）牛市可动用100%资金 ， 震荡市可动用60%资金 ， 熊市可动用30%资金 ， 其余资金留作他用 。
2）牛市用70%的资金做长线 ， 30%的资金滚动；震荡市用100%的资金做波段；熊市则三分资金做短线 。
3）三分资金短线法：开盘一份追涨停板 ， 开盘15分钟内留一份追强势股 ， 收盘前半小时留一份追强势股 。
4）做中、长线时 ， 根据产业板块风险的不同状况 ， 最高的板块投入资金不超过50% ， 每行业持股不超过2家 。
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