可以肯定地说，你银行卡里面的每一分钱，时刻都在银行系统的监控之中 。
作为一名银行的客户经理，可以肯定地告诉你，只要你的银行账户使用正常，那么银行的系统只会默默地盯着你的银行账户，但是，一旦出现异常交易行为，不管你的账户里还有多少钱，分分钟都会被银行控制并冻结，而国家反洗钱监测中心也会将你的情况调查得一清二楚 。
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大数据时代下，使用银行账户的一举一动将无所遁形
我在银行基层工作多年，对银行的系统十分了解，可以说，银行的系统是时刻都在关注着所有客户的账户交易的 。
为了更好地服务客户，银行的系统还能帮助客户经理更好地分类识别客户，银行的贵宾卡想必大家都知道吧，就是银行系统将对银行贡献较大的客户自动进行分类，通常会分成黄金客户、白金客户、钻石客户等，同时为 他们发放相应的贵宾卡 。
正是因为银行系统对客户的识别和分类，帮助银行的客户经理更高地区分哪些客户贡献较高，哪些客户应该得到特殊待遇和服务，哪些客户应该提高服务级别 。
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可以这么说，为了识别客户的潜力，我们客户经理能够在银行的系统看到客户在银行办理了什么业务，买了哪些理财产品，账户有多少钱，转了多少钱，转到哪里都一览无余 。
想必很都遇到类似的情况吧，当你将一笔在某银行的较大额存款转账走之后，很快就会接到银行客户经理的电话，了解你转账的原因和需求，同时给你介绍他们的产品 。就是因为你在该银行的这笔存款动账后，银行的系统会立刻提醒相应的客户经理进行维护跟踪的缘故 。
所以，以后遇到类似的情况也不需要害怕，毕竟银行的系统是时刻盯着你的银行账户的，只要转账原因合情合理都不用担心 。
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那么，什么样的交易容易被银行盯上呢？
银行的工作也很繁忙，不可能你转账或者取款几块钱也会去调查你，所以，银行自然会有一套专门针对容易出现异常情况的交易标准 。
然后反洗钱中心会对达到监测标准的银行账户进行分析监测，同时进行真实性调查，平时大家进行大额存取款或者转账的时候，也许并没有感觉到有什么不同，或者受到什么影响 。
但是实际上，后台的监测系统已经对你彻底分析了一遍，一旦进行可疑交易，或者牵涉到违法行为，那么你的银行账户随时会面临被银行冻结的可能 。
所以，平时大家去银行取钱超过5万元，银行就会要求我们提前预约，并不是银行故意为难大家，而是5万元已经达到人民银行规定的大额取款的标准了，需要提前预约备案才可以领取 。
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什么样的交易算是正常的交易？
主要从两方面进行考察
1. 工作职业情况 。
如果你从事农业种植，正常情况下，一年的收入可能就是几万元，但是你的银行账户突然进来了一笔几十万，上百万的大额资金，试问：这样的行为是否可疑？
又或者你是从事餐饮行业的，比如经营快餐店，但是银行的流水都是几万几千元的交易，遇到这样的情况，银行的客服甚至反洗钱主管部门会迅速对相关人员进行调查核实交易情况是否合法合理 。
如果银行机构对于客户的职业身份没有办法识别的，在必要的情况下，银行还会向公安、工商部门核实客户的身份信息，而且你的交易信息会在交易完成后，银行保存至少5年的时间，以备上级监测部门随时检查 。
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2. 历史交易习惯 。
如果你平时的银行账户几乎没什么流水，或者日常的经营收入流水比较稳定，但是突然某一天流水交易突然变大，比如按照正常的经营流水一天只有100笔，但是某一天突然上升到上千笔交易流水，那就非常可疑了 。
还有的人为了达到某种目的，在开立银行卡账户之后，往往会把账户故意闲置半年，或者久不久进行测试交易，或者进行小额的频繁交易，测试银行的系统检测，然后逐渐加大可疑交易的金额和频率，以为这样能逃过检测 。
那是不可能的，银行对于大额、频繁的交易情况，都会进行历史流水分析，一旦发现可疑的苗头或者与身份职业不符的情况，就会采取下一步控制行动 。
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被银行检测不用担心，这是在保护我们
其实，无论是马云也好，马化腾也罢，还是咱们普通的老百姓，我们的银行账户时刻都处在银行系统和反洗钱系统的监测下 。
很多人对于被监测感到不安，或者觉得自己的隐私受到威胁，其实银行这样的行为也是在保护我们 。
银行检测可疑交易的行为，是为了进行反洗钱监测，为了预防和打击违法交易、黑社会活动、贪污受贿等行为通过各种方式掩饰、隐瞒其不合法所得，为了维护整个社会的良好秩序必须采取的行为 。
所以，只要我们自己平时使用银行卡合理合法，不出借银行账户，不参与违法活动，那么银行爱怎么检测监控都无所谓 。
银行有权利查看个人账户余额，个人经验超过500万就会被列为优质客户，银行会盯的很紧 。
我以前跟老板开车，有一段时间老板给我卡里转了800万，银行天天给我打电话，让我买短期理财 。还有一名专属理财经理，加了私人联系方式，随叫随到，有问必答 。
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卡里钱多有什么好处
1）银行优质客服，会升级vip，办业务不需要排队 。
2）礼品多多，过年过节的，银行会打电话让你去拿礼品，米面油行李箱，超大额甚至还会送手机 。
3）可以和银行谈存款利率 。一般的散户利率3%左右，大额的可以谈到4.5左右 。
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频繁转账超过50万也会被盯上
根据银行不同，每天转账是有上限的 。我们的卡之前转账上限是50万 。但是不够用，申请办U盾银行不给开，跑了四五个网点，填了很多表格最后才办下来 。
【个人银行账户进账多少钱会被盯上】国家对金融监管是越来越严了，超过5万就要提前一天预约 。而且正在推行数字货币，就是为了金融安全 。
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