易坊好文馆

  1. 首页 > 玩科技 >

警告!|骗子更有“耐心” 单笔诈骗金额高达1340万 老股民遇上新骗局

股票市场一定是个“大鱼吃小鱼”的地方 。至少在直播间里 ， “明星导师”是如此教的 。7月 ， 在一堂隐秘的免费股票课里 ， “明星导师”号召“学员”购买虚拟货币 ， 筹集资金当“大庄家” ， 一起“割韭菜” ， “要跟上队伍啊 ， 那可是最后的机会了！”
警告!|骗子更有“耐心” 单笔诈骗金额高达1340万 老股民遇上新骗局
文章图片

诈骗团伙利用网络平台对受害人进行授课洗脑 。受访者供图
警告!|骗子更有“耐心” 单笔诈骗金额高达1340万 老股民遇上新骗局
文章图片

警方抓捕行动前的研判部署工作 。受访者供图
警告!|骗子更有“耐心” 单笔诈骗金额高达1340万 老股民遇上新骗局
文章图片

在犯罪窝点找到的工作记录本 。受访者供图
警告!|骗子更有“耐心” 单笔诈骗金额高达1340万 老股民遇上新骗局
文章图片

现场正在实施诈骗的手机 。受访者供图
每天 ， 这个直播间有200多个“学员”按时上课 ， 这些人中有医生、公务员、老师 ， 大多都是老股民 。同时观看直播的还有重庆市渝北区公安分局20多位民警 。他们每天按时上课 ， 盯着屏幕 ， 试图寻找这群“明星导师”的破绽——这样的角力已经持续半年了 。
今年1月 ， 重庆渝北分局的民警接到报案 ， 一个拥有多家公司的老板在这个直播间被诈骗了1340万元 。
接到报案的当天 ， 重庆警方迅速成立了由重庆市公安局刑侦总队牵头 ， 市公安局网安总队、渝北区公安分局联合参与的专案组 ， 命名为“1340案” 。
1
被骗了1340万元的受害人叫刘旭 。这个有博士学历的“60后”老板是“主动”找上骗子的 。2021年下半年 ， 他看到网络上一篇写股市的文章 ， 文末有一串QQ号 ， 欢迎有意学习炒股的人加入学习 ， 上股票课 。
只要加上QQ ， “大户俱乐部”的大门就彻底敞开：每天可以免费上两个小时的股票直播课 ， 开课老师都是行业内有名的“明星导师” ， “能在网络上搜索到名字的” ， 老师还会推荐几只股票 ， 让学员增加实践的经验 。
对于好学的刘旭来说 ， 这是一次深入了解股票的机会 。他以前炒过股 ， 但有一段时间没接触过了 。他一边上直播课 ， 一边记笔记 ， 还根据学习的内容 ， 尝试在自己的股票账号里操作——老师推荐的股票总体上赚得多 ， 亏得少 ， 这增强了他的信任感 。“要是出现了不专业的内容 ， 早就屏蔽这个直播间了 。”刘旭说 。
后来警方调查发现 ， 这些“明星导师”是骗子借用了股票行业专业人士的名字冒名顶替的 ， 在直播间里 ， 往往只出声音不露面 。
骗子当中有专业能力不错的“牛人” ， 可以推荐靠谱儿的股票增强“学员”的信任 。每个“学员”还配有一个联络人 ， 随时随地为学员解答问题 ， 发送学习资料 ， 增强和“学员”的联系 。
股票课持续上了3个月 ， “老师”们始终没有提到“钱” ， 甚至从不打听“学员”的资金、职业等个人情况 。只不过 ， “老师”会经常提及 ， “股市就是大庄家收割韭菜、大鱼吃小鱼” ， 暗示学员 ， 要当那条“大鱼” 。
很多人为“老师”的精彩发言摁下了点赞键 ， 后来民警调查才知道 ， 那是骗子用AI充当水军 ， 编写虚假评论和点赞 。但这些操作并没有让刘旭起疑心 。至此 ， 他的钱依然在他自己手里 。
钱真正脱手只花了三四天 。2022年1月 ， 直播间里一位“老师”说 ， 一家国内知名公司在美上市后 ， 被美国打压 ， 想要回国上市 ， 有资金缺口 。如果直播间的“学员”们能一起凑齐这笔资金 ， 后续等公司成功上市后 ， 最初参股的人能获利八倍 。
他开始催促学员购买虚拟货币 ， 通过炒币补齐资金缺口 ， “快速决定 ， 大家都是国家的一份子！”
直播间里另一个老师站出来反驳 ， 为“学员”的利益考虑：虚拟货币是不被允许的 ， 这个投资方式太激进了 。“激进派”和“保守派”开始约定比赛 ， 看看谁能最快筹到回国上市的资金 。
刘旭旁观着这场比赛 ， 许诺上市后的获利让他心动 ， “这是在爱国的基础上赚钱” 。
最后 ， 当然是“激进派”顺利筹资 ， 获得压倒性胜利 。直播间开始组织学员 ， 按规定的时间点 ， 分批次购买虚拟货币 ， “坚决不允许哄抢 ， 没轮到你的原地待命！”
刘旭最初花了50万元买虚拟货币“试试水” 。“老师”提供的账号 ， 源头是一家新开的公司 ， 他还没有足够信任 。他要求提现 ， 试试看钱能不能重新回到自己账户上 。
当他卡里出现6.5万元的提现资金后 ， 他彻底相信了 ， 在随后三天内 ， 陆陆续续投入了1340万元 。他看着账户里 ， 虚拟货币的获利慢慢涨到了几亿 ， “这来钱太快了 ， 比他干工程快得多” 。后来 ， 他和民警说 ， 那会儿自己甚至开始考虑退休 ， 再也不用奋斗了 。
他的联络人许甜看着账户上一笔又一笔的投入 ， 瞬间感觉有点害怕 ， “没想到能骗那么多” 。她有点慌了 ， 马上把作案的手机扔掉 ， 销毁证据 。
直到许甜再也不回信息了 ， 刘旭才隐约明白 ， 账户里滚动上涨的虚拟货币都是假的 ， 那笔提现的资金 ， 只不过是吸引他加大投入的“甜头”而已 。
2
在刘旭为直播间疯狂的时候 ， 许甜正在武汉一个小区里 ， 和上百个“学员”保持联系 。这个小区里 ， 租户多 ， 都是年轻的“上班族” ， 和嫌疑人年龄相近——这加大了警方的排查难度 。
成功骗了1340万元后 ， 许甜捞了一笔分红 ， 给家里的亲戚长辈每人包了一个5000元的大红包 ， 还大方邀请相熟的好朋友去江西旅游 。这次赚钱 ， 让她有“扬眉吐气”的感觉 。
这个90后女孩曾经是个被宠爱的女孩 。她有个弟弟 ， 但父亲更偏袒她 ， 甚至把经营的工厂交给她管 。后来 ， 她被发现赌博 ， 才被赶出了父亲的工厂 。
林强就是这个团伙的“小老板” 。他出生于1984年 ， 是家里的独生子 ， 一所“985”高校计算机专业的高材生 ， 在两家世界500强企业工作过 。毕业后他和大学师妹结了婚 ， 生了一个可爱的女儿 。
许多民警形容林强时 ， 会用到“狡猾”这个词 。进入这个骗局的前后 ， 他终日泡在牌桌上 ， 欠下了一百多万元的赌债 ， 有好几笔债务早已到期 ， 但他的牌友、同住的家人都不知道他真正的收入来源 ， 他的老婆甚至连他欠债都不知道 。
他把生活和骗局完全隔绝开 。为了躲避公安的追查 ， 这群人工作时会关闭日常使用的手机 。每次成功诈骗后 ， 他们会把作案手机和电脑砸坏后扔掉 ， 并马上清空所有电子证据 。
就连林强的出行都完全找不出规律 。他有时停车在小区里 ， 有时在小区外 ， 有时搭公交 ， 有时骑共享单车 。
刑警易攀是“1340案”的承办侦查员 。他分析 ， 最近三年 ， 国内反诈宣传力度和侦查强度加大 ， 大多数诈骗团伙都迁移到海外 。敢在国内作案的诈骗犯 ， 大多拥有较强的反侦察能力 。
后来警方才知道 ， 有人曾花1.5万元去国外学习“如何当好一个骗子” ， 其中就包括了反侦察的伎俩 。比如 ， 他们会先用3个月时间吸引受害人 ， 再在三四天内统一收割 ， 不给警方留下足够的侦查时间 。
3
但其实 ， 今年1月 ， 警方就盯上了这群人 。
在接到刘旭报案后的一周内 ， 全国各地有25位受害人也陆续报警 。他们都是直播间的学员 ， 在上了3个月免费股票课后 ， 在几天内被集中诈骗 。
“1340案”负责人王亮概括受害人的特征：50岁以上、男性为主、城市的高知分子、大多是老股民 ， 许多人是教授、老师、医生 。
有个受害人 ， 曾掉进其他投资理财骗局里 ， 对这类骗局有强烈的警惕心 。但在上课第二个月 ， 他就改变了想法 ， “我想骗子怎么可能骗那么长时间 ， 一般骗点钱就该走了” ， 于是 ， 他投入了比以往更多的金钱 。
他记得 ， “老师”在课上说过 ， 以往围着工作围着股市转 ， 没有陪伴老婆 ， 被女儿记恨 。这次筹集完资金后 ， 赚够了钱 ， “老师”就去美国找女儿 ， 和家人团聚 。“我想这私事都说了 ， 怎么会是假的？”这位受害人回忆 。
他们面对的 ， 是一群极有耐心的骗子 ， 能花3个月时间 ， 慢慢建立受害人的信任 。在以往虚假投资理财诈骗案件里 ， 骗子大多广撒网聊天 ， 聊一周、半个月 ， 骗不到钱就换人骗 。一个民警概括这个骗局的特点 ， “诈骗时间更长 ， 诈骗金额更大 。”
当易攀赶到武汉的窝点时 ， 却在小区监控里看到 ， 林强和许甜在作案后 ， 大包小包地拎着东西外出 。他判断 ， 这个案子的物证都在包裹里 ， 已经被嫌疑人销毁了 ， 倘若马上抓捕 ， 缺乏物证 ， 只有嫌疑人的供述 ， 难以立案 。
他顺着林强的线索往深查 ， 摸到另外一个诈骗团伙 ， 以相同的手段诈骗 。另一个诈骗团伙的招募更加严格 ， 要求联络人至少要有本科学历 ， 了解股市和金融市场 ， 会用专业的金融术语与“学员”沟通 。
王亮形容 ， 这两个诈骗团队就像是两个“施工队” ， 负责在国内招募联络人 ， 开直播间；他们的大老板在国外 ， 负责提供诈骗流程和整套直播的视频课 ， 是这个骗局的“大脑” ， 拿最多的分成 。
4
锁定了嫌疑人和窝点后 ， 警方的侦查一度中断 。直到4月 ， 这群骗子又重开了新的直播间 。
这是一场比拼耐心的较量 。大多时候 ， 直播间里重复着喊麦式的教学 ， 直到有一次 ， “老师”在切换PPT时 ， 屏幕上出现一个诈骗网址 ， 被正在盯着直播的民警敏锐地记录了下来 。
“就那一秒 ， 我们看到了网址 ， ”民警宋昊说 ， 这对后续侦破起了相当大的帮助 。
蹲守窝点的工作仍在继续 ， 民警轮着班守在小区里 。
直到7月中旬 ， 直播间再次提到大公司在美上市后被打压 ， 希望回国上市的时候 ， 民警已经准备好了 ， 要开始收网 。
为此 ， 民警已经足足等待了半年 。这个案子的受害人共有600多个 ， 遍布全国各地 ， 涉案金额过亿 。重庆派了31名民警到武汉 ， 计划到12个窝点抓捕17名嫌疑人 。
收网时间就定在7月20日早上6点 ， 是直播间里号召购买虚拟货币的第二天 。收网当天 ， 所有民警开会到凌晨一点多 ， 把12个窝点排序 ， 先将正在诈骗的窝点拿下 ， 再挨个去找其他在家的嫌疑人 。
他们还给当时正在上课的学员发出预警信息 ， 提醒他们不要转账 。
那是一个无风的阴天 ， 武汉的气温升到37摄氏度 。窝点门前除了宋昊和他的同事 ， 还有武汉警方一共十几个人 ， 几乎挤满了楼道 。
他们选择不敲门 ， 破门而入的方式 ， 不让骗子有时间销毁证据 。他们甚至派了两个民警在楼下盯着19楼的窗户 ， 防止骗子往下扔手机、U盘等证据 。
“轰”的一声 ， 门弹开了 。其中两个嫌疑人正在趴在门后处 ， 准备从猫眼看看门外的情况 ， 还没来得及跑 ， 就被摁倒 。
最后 ， 在这个窝点 ， 民警抓了4个嫌疑人 ， 从现场缴获了30多部手机、3台电脑和若干记账本 。对电信诈骗案件来说 ， 人赃俱获是难得又成功的结果 。
在主要窝点人赃俱获以后 ， 抓捕林强的行动也开始了 。
7月20日早上7点15分 ， 林强一个人走出家门 。他趿着拖鞋 ， 穿着短袖短裤 ， 一副没睡醒的样子 。他被一通电话吵醒 ， 电话那头的男人不小心剐蹭到他的汽车 ， 他得出门查看 。就在他低头查看剐蹭时 ， 身后的男人突然把他摁住了 。
“来要债了 。”林强事后向警方交待 ， 他那时以为是上门催收赌债的 。
直到他看到对方的证件 ， 他才恍然明白对方的身份 。他说出的第一句话是 ， “冤枉啊！找错了人吧 。”在审讯中 ， 他告诉警方 ， 自己丝毫没有察觉过被警方盯上了 ， 也没发现几位主办的刑警和他打过几次照面 ， 因此才敢喊冤 。
而许甜是在家里被抓捕的 。易攀回忆 ， 许甜当时坐在床边 ， 长吁一口气 ， “我知道迟早有这么一天 。”她的父亲给她打电话 ， 愿意帮她退还赃款 ， 后续还两次来重庆看望她 。
坐在审讯室里 ， 林强说 ， 最怀念的日子是大学实习期间 ， 下班后和老婆去吃几十元的火锅 。但有了小孩后 ， 他的经济负担加重 ， 那种幸福感少了很多 ， “一个男人的责任 ， 是要让家人过上好生活 。”而他理想的好生活 ， 是有一两套房子 ， 和家人同住 。
说到这里 ， 他叹了一口气 ， “其实很多年前我就达成了这个目标 。”贪欲把这一切都毁了 。
（文中林强、刘旭、许甜为化名）
【警告!|骗子更有“耐心” 单笔诈骗金额高达1340万 老股民遇上新骗局】中青报·中青网采访人员 魏晞 来源：中国青年报

    推荐阅读


    上一篇：Huawei|华为“捅破天”技术背后，专家为何要泼冷水？

    下一篇：Apple|美媒：iPhone 14已是中美共同创造产品 苹果难离中国