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由于位处各方监管的盲区 ， 产交所俨然成了各种违规理财品野蛮滋长的“金三角” 。2020年6月 ， 张虹（化名）通过一家资产管理公司购买了100万元的理财产品 ， 期限18个月 ， 预期年化收益率11%；半年后 ， 她又拿100万元投向这家公司的另一类似理财产品 。 2021年中 ， 张虹投资的理财产品背后实际操盘的国商系爆雷 ， 旗下分公司被警方立案 ， 案由是“涉嫌非法吸收公众存款” 。 此时 ， 张虹已累计投资近500万元 ， 回款无期 。
在过去几年频频爆雷的理财市场中 ， 张虹的遭遇并非个案 。 引起记者关注的 ， 是张虹投资的两款理财产品资产挂牌备案机构为两家地方产交所 。
熟悉资管行业或有非标固收理财产品投资经验的人 ， 大多知道“金交所产品” ， 即通过金交所挂牌登记后发行的理财产品 。 过去数年 ， 金交所是非标理财产品发行的一大通道 ， 在诸多爆雷产品中总能看到金交所的身影 。 监管部门对此严加整治后 ， 以金交所为通道的理财产品逐渐退出市场 。
但类似的违规理财产品依然泛滥 。 之所以如此 ， 是诸多产交所部分填补了金交所退出后留下的空白 ， 成为当下非标理财产品寻求“合法化”为数不多可选的融资通道 。
为什么金交所被严禁开展的业务 ， 产交所还在做？
违规理财频现产交所身影
证券时报记者从张虹购买的理财产品说明书上看到 ， 她于2020年6月通过投资顾问方丰润财富（北京）资产管理有限公司（下称“丰润财富”）购买了100万元名为“中博联合债权项目07”（下称“中博债权”）的理财产品 。
该项目由中博联合国际融资租赁有限公司（下称“中博联合”）作为资产转让方在烟台联合产权交易中心（下称“烟台产交”）挂牌 ， 北京亿金所资产管理有限公司作为摘牌方受让中博联合债权后 ， 将这一债权的收益权作为底层资产打包为理财产品后 ， 销售给自然人 。 该产品投资期限18个月 ， 最低投资10万元就可获得预期年化10%的收益率 。
张虹于2021年1月又投资100万购入的另一理财产品“余信安和债权系列项目35号” ， 形式与中博债权相同 ， 挂牌登记机构则变为杭州余杭产权交易所有限公司（下称“余杭产交所”） 。
如今 ， 张虹购买的理财产品全部逾期 ， 而这些理财产品背后的国商系旗下公司被警方以非法吸收公众存款立案 ， 涉及理财产品资金规模上百亿元 。 一些关联公司的办公室在投资人上门追债时发现早已人去楼空 。 国商系以国商集团为核心 ， 旗下多个理财平台和资管公司作为公司的融资平台 ， 实控人为车健 。
作为这些已经爆雷的理财产品相关资产的挂牌登记机构 ， 张虹的委托律师、北京京师律师事务所律师宋竟一质疑 ， 它们在其中起了什么作用？是否需要承担相关责任？
公开资料显示 ， 烟台产交两大股东分别是山东省和烟台市国资；余杭产交所也有国资背景 ， 它的官网介绍称其是浙江省保留的综合性产权交易场所及相关服务的地方资本市场平台 。
有此类背景加持 ， 使得诸多并不专业的个人投资者在购买通过其登记资产的理财产品时 ， 相信了理财经理对产品“合法合规”的描述 ， 政府的公信力无形中被拿来作为背书 。 实际上 ， 这些产交所在其中只充当了类似金交所的募资通道角色 ， 对产品风险、底层资产真实性、交易环节等并无实质性的介入和审核 。
比国商系规模更大 ， “世界500强”公司雪松控股旗下如今已经逾期的部分理财产品也是通过产交所挂牌登记后向投资者销售 。
根据证券时报此前调查 ， 在雪松控股发售总规模超200亿元的违规理财产品中 ， 产交所在其中扮演了重要的募资通道角色 。 据不完全统计 ， 在证券时报获取到的超350只理财产品中 ， 共有74只产品通过三家产交所挂牌登记 ， 涉及金额共55.37亿元 。 这三家产交所除同样出现在国商系理财产品中的余杭产交所外 ， 还有包头产权交易中心（下称“包头产交中心”）和宁夏产权交易所（关于雪松理财产品中更多产交所相关信息 ， 详见《雪松200亿涉众募资调查》） 。
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