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基金调仓记录：清仓侯昊招商中证白酒指数基金、葛兰中欧医疗创新基金；加仓蔡嵩嵩诺安成长混合、曲扬前海开源沪港深优势精选、许炎富国互联科技股票基金 。 近一年内 ， 我第一次对基金组合做了一次赎回和调整 ， 加仓了三只基金 ， 赎回了两只基金 ， 对白酒、医药和科技板块比例进行了适当调整 ， 降低了总资金量 。
一、加仓了3只基金在5月份本次大涨之前 ， 分批加仓买入了3只基金 。 分别是蔡嵩嵩所管理的半导体行业主动基金诺安成长混合 ， 许炎所管理可投资港股的科技行业主题基金富国互联科技股票 ， 曲扬所管理可投资港股的前海开源沪深港优势精选灵活配置混合 。 这三只基金风格不一 ， 分别是泛科技、科技细分行业芯片半导体以及消费、医药、科技混合基金 ， 整体是偏科技的 。
二、赎回了2只基金【招商|我的调仓：清仓招商白酒、中欧医疗，加仓诺安成长、富国互联科技】本次在周二的大涨中 ， 清仓止盈了2只基金 ， 分别是侯昊管理的招商中证白酒指数基金和葛兰管理的中欧医疗创新基金 。 本次止盈这两只基金 ， 是因为达到预期收益 。 昨天对白酒的止盈思路做了分享 ， 主要原因有以下几点 ， 达到止盈位、行业高估、其他持有基金白酒占比大等 。 这里对于医药基金的止盈思路这里多说几句 。 因为很多朋友问 ， 招商白酒收益率70%止盈 ， 而中欧医疗才15%便止盈了 ， 为什么差别这么大 。
医药止盈首先是达到目标预期 ， 因为招商白酒买得早持仓成本低 ， 所以预期收益高 ， 而中欧医疗买得相对较晚 ， 持仓成本较高所以收益预期低 。 不同持仓成本的基金应该有不同的收益预期 ， 不同的行业主题基金也应该有不同的收益预期 ， 而不只是单纯的数字化 。 另外 ， 由于消息面的催化 ， 医药板块这两年涨得较快 ， 个人感觉有些透支 ， 可能后面收益不及预期或增长较慢 ， 所以提前止盈 。 仅代表个人观点 ， 不一定对 ， 不可作为基金投资的参考依据哦 。 所以整体上清仓止盈了医药行业主题基金 ， 而持有张坤所管理的易方达蓝筹精选混合和曲扬所管理的前海开源沪深港优势精选灵活配置混合 ， 这两只基金是多行业均衡混合基金 ， 让基金经理择时去配置白酒、消费和医药板块 ， 应该会比自己更合理 。
行业低估自己可以随便买买买 ， 跌的概率和空间小、涨的概率和空间大 ， 长期拿肯定能赚到钱 。 但是行业高估就不同了 ， 正好相反 ， 所以不一定拿得住了 ， 所以交给基金经理择时配置行业 ， 我初步是这样打算的 。
三、整体调仓思路汇报目前招商白酒和中欧医疗止盈了约7万 ， 现在的基金组合持仓约28万 。 整体持仓占比发生了一些变化 ， 科技板块占比增加 ， 白酒消费和医药板块占比减小 。 整体思路依然是三大主流板块 ， 大消费、医药医疗和大科技 ， 只不过是高估的医药消费行业适当止盈 ， 低估的科技半导体适当加仓 ， 意图是适当降低回撤 ， 提高预期收益 。 当然这是理想状态 ， 能不能达到预期还不知道 ， 希望大家多提宝贵建议 ， 能让我的基金组合更加的合理化 。
也有的粉丝提出 ， 都说白酒、消费和医药行业波动小 ， 科技波动大 ， 你说反了 。 其实这话说得对 ， 受行业赛道决定 ， 各行业的波动属性确实是如此 ， 但我们也要结合估值 。 估值越高可能涨的动能就没那么大 ， 但是调整的幅度就会变大；同理估值越低可能调整的幅度就会变小 ， 但是上涨的动能就会变大 。 大家观察下是不是这样呢 ， 所以估值高的白酒、消费和医药板块前一段时间波动就很大 ， 反而科技调整就没那么大了 。 这只是理论和预期 ， 实际并不一定如此 。
四、近期打算近一年只进行过这一次的止盈操作 ， 基金一般是定投或者分批低吸 ， 长期持有然后达到预期或者高估止盈 ， 近期已经进行过一次止盈了 ， 指数没有大变化的话 ， 不会再进行过多止盈操作 。 如果调整下来 ， 可能还会对个别基金进行适当的低吸 ， 但是不会再加入新的基金 。
现在基金组合总共有5只基金 ， 分别是袁芳的工银文体产业股票基金、张坤的易方达蓝筹精选混合、曲扬的前海开源沪深港优势精选灵活配置混合、许炎的科技行业主题基金富国互联科技股票、蔡嵩嵩的半导体行业主动基金诺安成长混合 。 随后逐个对这5只基金做深入分析梳理 ， 欢迎大家多提宝贵建议哦 。
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