广西生活圈 广发银行南宁分行落实全国断卡行动部署 成功堵截可疑开户事件
广发银行南宁分行认真贯彻落实国家有关\"断卡行动\"相关工作要求 ， 切实增强开展\"断卡行动\"的使命责任感 ， 主动作为 ， 强化账户风险管理 。 近日 ， 广发银行南宁分行五象支行成功堵截一起可疑开户事件 。
3月1日 ， 一名操着外地方言的男子（陈某）来到南宁分行五象支行办理个人卡开立业务 。 厅堂经理询问客户开卡用途及常住地址 ， 客户拒绝回答问询 ， 随即拨打电话用方言向他人求助 。 不久后 ， 另一男子进入网点 ， 告知厅堂经理 ， 该男子（陈某）为深圳某装修公司员工 ， 公司在南宁承包工程急需办理一张工资卡 。 当厅堂经理试探性询问是否有他行卡 ， 建议男子（陈某）可以使用已有卡作为工资卡时 。 随行男子态度强硬表示必须开广发银行卡 ， 开户意愿强烈 ， 随即又拒绝出示工作证明及其他有效证件 ， 言行自相矛盾 ， 似乎有所隐瞒 ， 而当事人陈某又始终未自主回答问题 。 整个过程高度疑似当事人陈某被他人教唆前来开户 ， 整个沟通过程陈某均未自主回答任何厅堂经理提出的问题 ， 引起了厅堂经理的高度警惕 。 最后 ， 厅堂经理以客户可使用现有银行卡作为代发工资卡为由 ， 婉拒了客户开卡需求 ， 同时对客户进行了开立和使用银行卡的风险提示 。
一直以来 ， 广发银行南宁分行严把开户准入关 ， 对于由他人陪同申请开卡并存在明显指示行为、开卡同时要求开通网银及大额转账功能等异常情形给予高度关注 ， 严格进行客户身份识别 ， 核实客户身份信息及开卡用途 ， 将风险遏制在开户源头 ， 杜绝潜在风险隐患 。 在成功堵截可疑开户事件后 ， 广发银行南宁分行及时归纳总结风险要点 ， 立即对全行进行风险提示 ， 进一步强化全行员工的风险防范意识及客户身份识别的专业知识 ， 把好开户第一关 ， 严防非法洗钱、非法开立、买卖银行卡等违法犯罪事件发生 。
下一步 ， 广发银行南宁分行将不断加强账户源头风险管控 ， 规范账户开立、尽职调查环节 ， 强化账户存续期间生命周期管理 ， 坚决配合监管、公安机关持续推进\"断卡行动\"工作 。 同时加大对外宣传力度 ， 提高社会居民金融安全意识 ， 努力让不法分子无可乘之机 ， 为金融市场稳定发展保驾护航 。
【广西生活圈|广发银行南宁分行落实全国断卡行动部署 成功堵截可疑开户事件】
推荐阅读
- 央视三套 央视综艺《喜上加喜》走进广西贺州即将开播
- 广发 剑指4000点，我的全天候挑选基金！
- 广西 广西辟谣不再接种第一针：为不实消息
- 广西 自驾穷游顺便跑顺风车，真的靠谱吗？
- 四季兰馨 广西女子为爱千里奔河南，谁知却被骗56万：连我妈住院的钱都拿走了
- 容县之声 两男子招嫖被骗后，竟“现学现卖”，在广西干了100余次
- 容县之声 广西高速路上，被追尾还要担责？就因司机一个奇葩操作
- 文风雨 广西柳州工业博物馆，建在原第三棉纺厂旧址，工业是柳州人的骄傲
- 发现不一样的广西 2021中国最具幸福感城市候选城市出炉，广西北海和桂林上榜
- 发现不一样的广西 漂亮！北海市最美景观大道：廉州湾大道主路完成最后路面铺设